Política de Verificación de Identidad (KYC)

1. Introducción

La presente Política de Verificación de Identidad ("Política KYC") describe los supuestos en los que AlterHedge podrá solicitar información o documentación de identidad a determinados usuarios como condición para habilitar funciones específicas, niveles de acceso, servicios ampliados o revisiones internas de cumplimiento.

La verificación de identidad no constituye un requisito general ni automático para todo usuario. AlterHedge podrá solicitarla únicamente cuando resulte razonablemente necesaria por motivos operativos, de seguridad, prevención de abuso, gestión de riesgo, cumplimiento, integridad de la plataforma o acceso a determinadas funcionalidades o planes.

Esta Política debe leerse conjuntamente con los Términos de Servicio, la Política de Privacidad, la Política de Cookies, la Divulgación de Riesgos y el Consentimiento Informado.

2. Naturaleza condicionada del KYC

El acceso básico a AlterHedge, así como determinadas funciones de exploración, evaluación tecnológica o uso limitado del entorno, podrán estar disponibles sin verificación de identidad.

No obstante, AlterHedge podrá requerir verificación de identidad, información adicional o documentación complementaria en supuestos como los siguientes:

• activación de funciones sensibles o ampliadas;
• habilitación de entornos live o integraciones de mayor riesgo;
• solicitudes de planes avanzados, institucionales o Enterprise;
• revisión de cuentas con señales de riesgo, anomalías técnicas, actividad inusual o inconsistencias materiales;
• necesidades razonables de cumplimiento o de gestión de riesgo;
• uso del Servicio desde determinadas jurisdicciones o contextos que justifiquen validación adicional;
• cualquier otro supuesto en el que AlterHedge considere razonablemente necesario verificar identidad, titularidad, legitimidad del acceso o adecuación del uso del Servicio.

AlterHedge se reserva el derecho de requerir KYC antes, durante o después de la habilitación de determinadas funciones, así como de suspender, limitar o revocar accesos hasta completar satisfactoriamente el proceso solicitado.

3. Cuándo puede solicitarse KYC

La necesidad de verificación dependerá del tipo de uso, plan, función o perfil de riesgo aplicable en cada caso.

4. Niveles de verificación

AlterHedge podrá aplicar distintos niveles de verificación dependiendo del servicio solicitado, el perfil del usuario, la naturaleza de la cuenta o el nivel de riesgo observado.

• documento oficial de identidad vigente;
• selfie o prueba razonable de correspondencia facial;
• confirmación de titularidad o consistencia de datos básicos de cuenta.

• comprobante de residencia razonable;
• documentación complementaria de identidad;
• información adicional sobre titularidad o control de la cuenta;
• verificación reforzada para planes institucionales o corporativos;
• documentación razonable para evaluación ampliada de riesgo o cumplimiento.

• documentación de constitución o existencia legal;
• documentación de representación o facultades;
• identificación razonable de beneficiarios finales o personas de control;
• información adicional sobre la finalidad de uso del Servicio;
• validaciones adicionales de due diligence.

5. Documentación que puede solicitarse

Dependiendo del nivel de verificación aplicable, AlterHedge podrá solicitar uno o varios de los siguientes elementos:

• documento nacional de identidad o cédula;
• pasaporte;
• licencia de conducir u otro documento oficial con fotografía, cuando resulte admisible;
• selfie o prueba visual de identidad;
• comprobante de residencia razonable;
• documentos corporativos o de representación, en caso de cuentas empresariales;
• información adicional estrictamente necesaria para validar consistencia, control o legitimidad del acceso.

AlterHedge podrá rechazar documentación ilegible, vencida, alterada, inconsistente, incompleta, recortada, sospechosa o no apta para fines razonables de verificación.

6. Cómo funciona el proceso de verificación

Cuando AlterHedge determine que una cuenta o solicitud requiere verificación, el usuario podrá recibir una instrucción dentro del dashboard, por correo operativo o mediante el canal habilitado por la plataforma.

De forma general, el proceso podrá incluir:

1. notificación de que la verificación es requerida para continuar, habilitar o mantener determinada función;
2. selección del tipo de documento o ruta de verificación aplicable;
3. carga segura de documentos o información solicitada;
4. revisión interna o apoyada por proveedor autorizado, cuando aplique;
5. confirmación del resultado, necesidad de corrección o solicitud de información adicional.

AlterHedge podrá adaptar el flujo operativo, los campos, formatos aceptados, controles de calidad, tiempos de revisión o requisitos documentales según las necesidades técnicas, operativas o de cumplimiento del momento.

7. Posibles estados del proceso

El estado de verificación podrá reflejarse, de forma orientativa, mediante categorías como:

Estos estados son orientativos y podrán variar según la evolución del producto.

8. Causas comunes de rechazo o revisión adicional

AlterHedge podrá rechazar, pausar o escalar una verificación cuando detecte, entre otros, los siguientes supuestos:

• imagen borrosa, incompleta o ilegible;
• documento vencido o presuntamente inválido;
• inconsistencias entre el documento y la cuenta;
• selfie o prueba biométrica no coincidente o insuficiente;
• señales de manipulación, alteración o fraude;
• documentación recortada, dañada o no verificable;
• información incompleta;
• requerimientos razonables de validación adicional.

El rechazo de una verificación no implica obligación de AlterHedge de revelar en detalle todos los criterios internos utilizados para fines de seguridad, cumplimiento o prevención de abuso.

9. Uso y finalidad de la información KYC

Cuando AlterHedge solicite KYC, la información se utilizará únicamente en la medida razonablemente necesaria para finalidades como:

• verificar identidad o titularidad razonable;
• habilitar o mantener funciones sujetas a validación;
• proteger la integridad del Servicio;
• prevenir fraude, abuso, suplantación o uso indebido;
• apoyar revisiones de seguridad o cumplimiento;
• gestionar riesgos operativos, reputacionales o legales;
• acreditar decisiones internas relacionadas con acceso restringido o uso condicionado del Servicio.

La información KYC no se utilizará para fines incompatibles con estas finalidades sin una base válida conforme a la legislación aplicable.

10. Seguridad y acceso restringido

AlterHedge aplicará medidas técnicas y organizativas razonables para proteger la información de verificación solicitada.

En particular:

• la transmisión deberá realizarse mediante canales razonablemente seguros;
• el acceso a la documentación estará limitado al personal, proveedores o funciones estrictamente necesarias;
• AlterHedge procurará aplicar criterios de minimización, acceso restringido y necesidad de conocer;
• no se garantiza seguridad absoluta ni invulnerabilidad total de ningún sistema.

Cuando AlterHedge utilice proveedores externos de verificación o infraestructura, dichos terceros podrán tratar datos conforme a sus propias condiciones y políticas, en el marco de la prestación técnica requerida.

11. Conservación de información de verificación

AlterHedge conservará información de verificación únicamente durante el tiempo razonablemente necesario para:

• acreditar el resultado del proceso;
• mantener controles de seguridad;
• atender requerimientos aplicables;
• resolver incidencias o disputas;
• proteger derechos e intereses legítimos;
• cumplir obligaciones legales, cuando corresponda.

La duración concreta de conservación podrá variar según la naturaleza del servicio, el nivel de verificación, la legislación aplicable, los riesgos identificados y las necesidades razonables de defensa o cumplimiento.

Cuando resulte posible y compatible con la operación real del sistema, AlterHedge podrá conservar únicamente referencias, estados, trazabilidad o metadatos de verificación en lugar de almacenar documentos completos durante periodos prolongados.

12. Jurisdicciones, restricciones y discrecionalidad

La superación de un proceso KYC no garantiza acceso permanente, ilimitado ni irrestricto al Servicio.

AlterHedge podrá denegar, limitar, suspender o revocar acceso incluso en caso de verificación aprobada cuando existan motivos razonables de:

• seguridad;
• cumplimiento;
• sanciones;
• restricciones jurisdiccionales;
• riesgo reputacional;
• abuso de plataforma;
• inconsistencias materiales;
• cambios en el modelo operativo o en la disponibilidad del Servicio.

Asimismo, determinadas jurisdicciones, categorías de usuario o funciones podrán quedar restringidas independientemente del estado de verificación.

13. Relación con la Política de Privacidad

El tratamiento de documentos, datos o referencias derivados de la verificación de identidad se regirá también por la Política de Privacidad, en la medida aplicable.

Si existe conflicto entre esta Política KYC y la Política de Privacidad respecto del tratamiento general de datos personales, prevalecerá la interpretación que resulte más específica para el contexto de verificación de identidad, sin perjuicio de la legislación aplicable.

14. No obligación general de verificación

Salvo que AlterHedge indique expresamente lo contrario para un caso, servicio, plan o función concreta, la existencia de esta Política no implica que todos los usuarios deban completar un proceso KYC como condición general de registro o acceso básico.

15. Cambios a esta Política

AlterHedge podrá modificar esta Política KYC en cualquier momento para reflejar cambios técnicos, operativos, legales, de cumplimiento o de producto.

Cuando los cambios sean materiales, podrá actualizarse la fecha de revisión y publicarse un aviso razonable en la plataforma o requerirse aceptación adicional cuando ello resulte apropiado.

16. Contacto

Para consultas relacionadas con procesos de verificación, el usuario podrá utilizar los canales oficiales indicados en la plataforma o en los documentos legales aplicables.